1. تعريف الامتثال :
يقصد به الالتزام بالقوانين واللوائح والاجراءات والارشادات والمواصفات ذات الصلة حسب تعليمات وسياسات الدولة أو الادارة التنفيذية للشركة أو المؤسسة
Ø أنواع الامتثال : للأمتثال أنواع متعددة حسب الغرض أو الهدف ومنها مايلي :
أ. الامتثال التنظيمي : التزام الشركة بالقوانين واللوائح والاجراءات والارشادات والمواصفات ذات الصلة بطبيعة ومهام الأعمال والعمليات التشغيلية والنشاط التجاري
ب. الامتثال المصرفي : التزام البنك بالقوانين واللوائح والاجراءات والارشادات والمواصفات ذات الصلة بطبيعة ومهام الأعمال والعمليات البنكية أو المصرفية
ت. الامتثال القانوني : التزام الشركة بالقوانين واللوائح والاجراءات والارشادات والمواصفات ذات الصلة بطبيعة ومهام الأعمال من النواحي القانونية والتشريعات
ث. الامتثال التكنولوجي : التزام الشركة بالقوانين واللوائح والاجراءات والارشادات والمواصفات ذات الصلة بطبيعة ومهام الأعمال من النواحي التقنية والأمن السيبراني
ج. الامتثال الاجتماعي : التزام الفرد بالقوانين واللوائح والاجراءات والارشادات والمواصفات ذات الصلة بطبيعة الحياة والسلوك والعادات والأعراف والتقاليد الاجتماعية
Ø ادارة ومكاتب الامتثال :
أ. الدور الرئيسي : المساهمة في حماية الشركة أو المؤسسة وموظفيها وعملاءها من اي مخاطر قد تواجهها وكذلك مخاطر عدم الامتثال
ب. مهام ادارات ومكاتب أو مدير أو مراقب الامتثال :
– التحديد والتقييم : تحديد المخاطر وأوجه عدم الامتثال في الشركة التي قد تؤدي الى فرض عقوبات قانونية أو ادارية أو وقوع خسائر مالية وتقييمها والابلاغ عنها
– تقديم المشورة واجراءات السلامة : تقديم المشورة والتوجيه ومراقبة الامتثال للقوانين والقواعد والأنظمة ومدونة وقواعد السلوك المهني في الشركة أو المؤسسة
– الابلاغ والتقارير والتوثيق : الابلاغ واعداد التقارير عن مخاطر عدم الامتثال التي قد تضر بسمعة الشركة أو المؤسسة والتخفيف من آثار هذه المخاطر ان وجدت
ت. بيئة الامتثال في الشركات : مجلس الادارة , الادارة التنفيذية , موظفي الشركة , ادارة أو مكتب الامتثال
2. أهمية ومنافع الامتثال :
– الالتزام بأنظمة المؤسسة , تحديد المهام والمسؤوليات , تنظيم المهام والعمليات , منع الهجمات المخاطر , المحافظة على السمعة , المحافظة على السرية
– تحقيق الأهداف البيعية , مكافحة الغش والفساد , منع تعارض المصالح , نمو وتطوير العمليات , تحديد أصحاب المصلحة , تحديد العميل المستهدف
– توسيع نطاق الخدمات والمنتجات , زيادة الكفاءة والانتاجية , أداء الرقابة والتقييم
- مخاطر عدم الامتثال :
- التعريف : هي مخاطر التعرض لجزاءات أو عقوبات قانونية أو رقابية أو لخسارة مادية أو مالية أو فقدان سمعة قد تتعرض لها الشركة نتيجة لعدم التزامها بالقوانين أو التنظيمات أو القواعد أو متطلبات الإبلاغ أو مدونات السلوك أو المعايير
- مدونات السلوك أو المعايير :
- وثيقة تصدرها الدولة أو الشركة تتضمن مجموعة من القيم والمعايير والمبادئ ذات العلاقة لتحديد ماهو مرغوب وماهو غير مرغوب فيه من السلوك في اطار بيئة العمل
- غالبا ما تحتوي هذه المدونة على : المبادئ والسلوك والأخلاقيات , الحقوق والالتزامات والواجبات والمسؤوليات